Всем доброго времени суток)))

Статья эта незапланированная и я думала стоит ли вообще её писать, но напишу, дабы предостеречь людей, которые возможно с подобным могут столкнуться.

Вчера к нам приехал наш родственник, видимся мы не часто к сожалению,но в очень хороших отношениях и помогаем друг другу по возможности, как можем,когда возникает необходимость.

Время было позднее, пока туда сюда, обыденные дела, заботы. Он рассказывает, что попал в очень серьёзную историю и грозит ему тюрьма.

Статья будет длинная, постараюсь рассказать максимально подробно, вдруг кому то пригодится.

Когда то родственник вкладывался в фондовый рынок. Честно я от этих дел далека и мало, что понимаю, постараюсь объяснить своими словами. Операции эти проводил он через брокеров и видимо потерял деньги, которые якобы застряли в бельгийском банке, около 2,5 млн. рублей.

И родственник неделю назад мне рассказал, что обратился к юристам за помощью, чтобы деньги вернуть, это с его слов. В подробности я тогда не вникала, да и он особо не делился.

Я его спрашиваю, почему тюрьма, что произошло?

Он говорит, что деньги эти люди вывели на счёт в Тинькофф банк в Россию и что их перехватила налоговая. Что ему был звонок из налоговой Москвы, шьют 3 статьи, отмывание денег и ещё 2 каких-то. Сказали, ждите в конце месяца, вас вызовут в налоговую по месту жительства.

Родственник тут же связался с юристами, которые помогали ему вернуть деньги, которые он вложил. Те сказали, что дело плохо, но есть решение. Есть очень важный человек в налоговой, который оформит все документы задним числом и с родственника снимут все обвинения, только нужно в течении суток заплатить подоходный налог в размере 310 тысяч рублей. После этого налоговая разморозит деньги и он спокойно их получит.

Он стал искать деньги. Приехал к нам. А у нас по сути нет ничего ликвидного кроме машины.

Вечер, мы с мужем уставшие, плохо соображающие. Выручать надо. Начали всем звонить кому можно и нельзя, денег нет. Родственник сказал, что 110 тысяч он нашёл. Надо ещё 200.

Делала фото машины, чтоб займ взять. До сих пор жутко от одной мысли, что могло случиться.

Принимаем решение заложить машину. Я начала искать компании, которые смогут перевести деньги онлайн в течении пары часов.

Подала заявку. Подгрузила документы. Там нужно было сделать фото машины со всех ракурсов. Фотографировала не один час, на улице темно. То тут не видно, то там не видно. У меня сразу в голове, что не идёт гладко значит не надо. При заявке заявила минимальный срок 24 месяца, платить в месяц около 18 тысяч,машина остаётся у нас.

Родственник должен был сразу деньги вернуть после разморозки и закрыть займ.

Скриншот Многомамы с долгами
Около 22-00 позвонили мне из кредитного отдела, позадавали вопросы, сказали что на мне просрочка в МФО висит от 26 сентября. Я тут в осадок выпала, займов то я не брала в этом году. (Сегодня заказала кредитную историю, действительно висит статус просрочки, только от сентября прошлого года). Позвонила в мфо, обещали данные в бюро отправить для обновления. Кстати мой кредитный рейтинг 538.

Так, вернёмся к теме статьи. Вообщем, мне в предоставлении займа отказали. Уже время к ночи, стали думать что делать дальше. Принимаем решение звонить другому родственнику. Разбудила его, стала объяснять ситуацию. Он готов был дать 50 тысяч + 100 тысяч снять с кредитки и 50 тысяч практически последних денег, дадим мы.

Вроде как решили и пошли спать. Не зря говорят утро вечера мудренее.

Отправив старших детей в садик и школу. Я за чашкой кофе начала переваривать произошедшее вечером. Эффект внезапности прошёл, мозг заработал.

Бужу родственника, говорю. Пиши своему юристу, пусть покажут какие то выписки, что эти деньги действительно есть и заморожены. Сама параллельно читаю то, что они ему присылали, стали появляться зерна сомнений.

Этот юрист звонит родственнику. Говорю включай громкую связь, я послушаю. Говор украинский. Со стороны слышу, как он подседает на уши, говорит, что переживает и как всё решится, приедет в Кострому, встретиться, пообщаться в дружеской, неформальной обстановке.

На вопрос о подтверждении денег, стал юлить, мол все декларации готовы, посмотреть никак нельзя, деньги на буфферном счёте в налоговой. Что серьёзная дама занимается этим вопросом, время идёт на часы. После получения денег и оплаты налога через кассу, родственнику пришлют квитанцию.

Лист из договора, который родственник подписал. Надо его ещё изучить внимательно, мало ли. Водяной знак - название конторы.

Я шепчу ему, спроси личный номер, а то в телеграм чате, где они общались, не могли с ним связаться. На что этот юрист ответил, что телефон у него глючит и вообще он номер плохо помнит. Стал опять подсаживаться на уши, употреблял в речи мат, слушая его, я понимала, что там сидит явно не юрист. При чем родственнику естественно сказали, что никто знать не должен об этих разговорах, так как задействованы серьёзные люди.

Ох, как мне хотелось с ними поговорить)))

После разговора, беру скрин аватарки с телеграм чата, этого юриста. Ищу через яндекс картинки, этим фото пользовались несколько псевдо-юристов. Я нашла владельца, зашла к нему в соц. сети, потом даже позвонила. Естественно, что владелец фото отношения не имеет к этим товарищам. (Фото чужое показать не могу)

Подбиваю родственника звонить в налоговую по месту прописки. Никто там не слухом ни духом об этой ситуации. Звоним по номеру с которого звонили родственнику из Москвы, телефон реально принадлежит налоговой (понятно, что можно любой номер подделать сейчас).

Там нам сказали, что никаких дел нет и что они в принципе не стали звонить, отправили бы письмо и не они, а налоговая по месту жительства. Тут уже стало ясно, что это мошенники.

Родственник написал что у него сомнения,в чат этому товарищу. Тут же позвонила "серьёзная дама", которая решает вопросы на раз два. Включаем громкую связь и диктофон. Она стала давить, что типа напрягает людей, а денег всё нет,я сижу жду. Говор кстати украинский тоже.

Родственник говорит, что у него подозрение на мошеннические действия. Дама замолчала и грустно сказала, что ей обидно это слышать. А потом откровенно начала нервничать и даже заикаться, давить больше, что деньги нужны срочно, больше дела придерживать она не может. Родственник с ней вежливо попрощался.

Я уже перед этим посмотрела договора, который он с ними заключил. Оказалась компания однодневка, которая якобы помогает людям выбраться из сложных ситуаций. У них есть и оффлайн офисы. Почитала липовую выписку типа от банка Тинькофф о банковской гарантии.

К слову родственник перевёл 38 тысяч им типа за работу. А 100 тысяч которые он нашёл, оказались якобы деньгами этого лже-юриста, который ходил их слёзно занимал у близких, чтобы помочь.

Звоню сама в Тинькофф, представляюсь супругой, родственник рядом, отвечает на какие то вопросы сотрудника банка. Я зачитываю выписку о банковской гарантии, номер договора и так далее. 40 минут, мы висели на линии. Оказалось, что такого продукта, как банковские гарантии у Тинькофф нет. Он был раньше, но касалось только гос. закупок. И звонков из банка родственнику не было, звонили мошенники.

Я спросила родственника, а как ты вообще на них вышел? Он сказал, что эта контора сама ему позвонила. Значит брокеры, слили им информацию. Нормально ребята работают.

Мы окончательно убедились, что родственнику ничего не грозит. Сели и стали переваривать..... Говорю, вот представь себе, если бы мне одобрили займ, деньги отдали мошенникам. Смог бы ты 18 тысяч платить 2 года за нашу машину? Не факт. И мы бы не смогли и остались без неё. А прикинь если бы наш другой родственник дал 150 тысяч (причём тоже заемных) и мы бы последние 50? А если бы деньги собирали частями по друзьям и родственникам? При том, что у него есть текущие долги.

Вот так люди в петлю залезают....

Спасибо Господу, что он нас всех уберег.

В Тинькофф посоветовали обратиться в Сбер и отменить перевод 38 тысяч, обратиться в полицию. Я думаю, что шансы возврата равны нулю.

Статья получилась длинная, может быть что-то упустила. Спрашивайте в комментариях, на что смогу, отвечу.

В прошлом году что-то подобное произошло с нашей близкой родственницей, если интересно могу рассказать в отдельной статье.

#мошенники #брокеры мошенники #телефонные мошенники #налоги #финансы #истории из жизни

Больше интересных статей здесь: Гаджеты.

Источник статьи: Как мы чуть не остались без машины.