Здравствуйте! Эту статью я решила написать неожиданно для себя, но посчитала важным поделиться историей, чтобы предупредить других о новой схеме обмана, с которой мы столкнулись.
На днях к нам приехал родственник. Мы видимся редко, но всегда поддерживаем друг друга. Вечером, после обсуждения бытовых дел, он рассказал, что попал в серьёзную переделку, грозящую ему уголовным преследованием.
Подробности тревожной ситуации
Некоторое время назад родственник инвестировал в фондовый рынок через брокеров. По его словам, около 2,5 миллионов рублей «застряли» в одном из иностранных банков. Чтобы вернуть средства, он обратился за помощью к «юристам».
Спустя время он получил тревожный звонок. Ему представились сотрудником налоговой службы Москвы и сообщили, что деньги были переведены на счёт в Тинькофф, но их «перехватили». Теперь ему якобы грозят три статьи, включая отмывание денег, и в конце месяца вызовут в налоговую по месту жительства.
Родственник в панике связался с теми самыми «юристами». Те заявили, что ситуация критическая, но у них есть «выход»: влиятельный человек в налоговой оформит все документы задним числом. Для этого нужно было срочно, в течение суток, оплатить подоходный налог в размере 310 тысяч рублей, после чего деньги «разморозят».
Отчаянные поиски денег и первое решение
У родственника было только 110 тысяч. Необходимо было срочно найти ещё 200 000. Вечером, уставшие и не до конца осознавая происходящее, мы с мужем решили помочь. Начали обзванивать всех знакомых, но безрезультатно. Единственным ценным активом была наша машина.
Мы приняли рискованное решение — взять под неё заём. Я подала онлайн-заявку в кредитную организацию, загрузила документы и даже фотографировала автомобиль в темноте, чтобы ускорить процесс. В заявке указала срок 24 месяца с ежемесячным платежом около 18 тысяч, рассчитывая, что родственник сразу вернёт деньги после «разморозки» и закроет долг.
К счастью, в выдаче займа мне отказали из-за старой просрочки в моей кредитной истории (как выяснилось позже, данные были неактуальны). К ночи мы нашли другой вариант: другой родственник согласился помочь, частично сняв деньги с кредитки. Казалось, проблема решена.
Утро вечера мудренее: пробуждение здравого смысла
На следующее утро, отправив детей, я за чашкой кофе начала анализировать ситуацию. Эффект неожиданности прошёл, и в голове закрались сомнения. Я попросила родственника запросить у «юристов» хоть какие-то документальные подтверждения — выписки о замороженных средствах.
Вскоре «юрист» сам позвонил. Разговор шёл на украинском, с обилием сленга и даже мата. Он уверял, что всё под контролем, «серьёзная дама» решает вопрос, но предоставить документы «никак нельзя», так как деньги на «буфферном счёте». Он давил на срочность и просил никому не рассказывать.
Мои подозрения усилились. Я нашла через поиск по картинкам аватарку «юриста» из Telegram — ею пользовались несколько псевдо-специалистов. Настоящий владелец фото не имел к этому отношения.
Разоблачение мошеннической схемы
Мы решили проверить информацию самостоятельно. Звонок в налоговую инспекцию по месту прописки родственника показал: там ничего не знают о его деле. Сотрудники пояснили, что по таким вопросам они рассылают письма, а не звонят.
Когда родственник в чате выразил сомнения, ему тут же перезвонила та самая «серьёзная дама». Её речь, также с украинским акцентом, выдавала нервозность: она начала заикаться и давить ещё сильнее. После вежливого прощания мы окончательно убедились в обмане.
Изучив «договор», я обнаружила, что компания-исполнитель — типичная «однодневка». Родственник уже перевёл им 38 тысяч рублей якобы за услуги, а 100 тысяч, которые он «нашёл», по версии мошенников, были их личными средствами, занятыми «из доброты душевной».
Финальная проверка и горькие выводы
Я сама позвонила в Тинькофф. После 40 минут разговора с сотрудником выяснилось: банк не звонил клиенту, продукта «банковская гарантия» в описанном виде у них нет, а вся представленная выписка — фальшивка. Мошенники вышли на родственника сами, вероятно, получив его данные от недобросовестных брокеров.
Мы осознали весь ужас ситуации. Если бы мне одобрили заём под залог машины, мы бы отдали 200 тысяч мошенникам. Смогли бы мы потом два года выплачивать по 18 тысяч? Вряд ли. Мы могли потерять автомобиль. А если бы влезли в долги к другим родственникам? Последствия были бы катастрофическими.
Спасибо случаю и нашей поздней бдительности, что всё обошлось. В Тинькофф посоветовали обратиться в Сбер (чтобы попытаться отменить перевод 38 тысяч) и в полицию, хотя шансы вернуть деньги минимальны.
Эта длинная история — предостережение. Мошенники используют сложные схемы, играют на страхах, давят на срочность и создают иллюзию «особых связей». Будьте бдительны, проверяйте любую информацию через официальные источники и не принимайте финансовых решений в панике.
Если у вас есть вопросы — задавайте в комментариях. Также могу в отдельной статье рассказать о похожем случае, произошедшем с нашей близкой родственницей в прошлом году.
#мошенники #брокеры мошенники #телефонные мошенники #налоги #финансы #истории из жизни #финансовая безопасность
Больше интересных статей здесь: Гаджеты.
Источник статьи: Как мы чуть не остались без машины.